Muster rentenbezugsmitteilung

Wird die Systemrente jedoch im Rahmen eines Rentenvertrags gezahlt, der als eingetragenes Rentensystem behandelt wurde, so gilt der Auslöser nicht. In einem CMPS werden finanzielle Beiträge in einen kollektiven Fonds investiert, wobei Mitglieder bei der Pensionierung eine regelmäßige Rente aus dem Fonds erhalten. Ein schlüsselfertiges Prinzip, das einem CMPS zugrunde liegt, ist, dass “das angebotene Leistungsniveau immer nur eine Schätzung auf der Grundlage aktueller Fakten sein kann”. Mit dem Rechner können Sie die Kosten für den Kauf durch regelmäßige Zahlungen oder Pauschalbetrag berechnen. Es gibt spezifische Informationen, die Sie auch über die automatische Einschreibung erhalten sollten, wenn Sie automatisch in ein Rentensystem eingeschrieben sind. Manchmal können Sie die Rentenerklärung nicht innerhalb dieser Fristen abgeben, weil Sie auf Informationen von einer anderen Person warten – z. B. von einem Arbeitgeber des Systems. In diesem Fall haben Sie 3 Monate Zeit, um die Erklärung zu senden, nachdem Sie die Informationen erhalten haben. Der Verwalter des Rentensystems muss dem Mitglied nun eine flexible Zugangserklärung geben, in der das Mitglied flexibel auf seine Rentenersparnisse zugreift. Sie müssen dem Mitglied auch eine Rentensparerklärung ausstellen, wenn ihre Ersparnisse mehr sind als die jährliche Vergütung, oder wenn sie glauben, dass sie flexibel auf ihre Rentenersparnisse und Geldeinkaufs-Eingabebeträge im Rahmen des Systems von mehr als 10.000 USD zugegriffen haben. Wenn das Mitglied seine anderen Rentensysteme nicht darüber informiert, dass es flexibel auf Leistungen zugegriffen hat, kann eine Geldstrafe in Höhe von 300 USD verhängt werden, und tägliche Strafen von bis zu 60 USD für jeden Tag, an dem diese Informationen nicht zur Verfügung gestellt werden, setzt sich fort, nachdem die 300-Dollar-Abgabe erhoben wurde. Dies ist im Rentensteuerhandbuch aufgeführt.

Zeitpunkt: Die Bekanntmachung sollte mindestens 45 Tage vor dem Inkrafttreten der Kürzung oder 30 Tage für einen Vorruhestandszuschuss bei einer Fusion oder Übernahme und 15 Tage für andere Fusionen oder wenn ein kleiner Pensionsplan beteiligt ist, erfolgen. Die MPAA gilt ab dem Zeitpunkt, an dem auf die Flexibilität der Renten zugegriffen wurde, es wird jedoch nur dann von Bedeutung sein, wenn die Gesamtbeiträge zu einer Geldkaufvereinbarung in einem Renteneingangszeitraum 4.000 USD übersteigen. Ihr Rentenanbieter muss Ihnen mindestens vier Monate vor dem voraussichtlichen Renteneintrittsdatum eine Erklärung Ihrer Möglichkeiten zur Öffnung Ihres Topfes zusenden. Bei den meisten persönlichen Altersversorgungssystemen müssen Sie zum Zeitpunkt Ihrer Teilnahme ein Rentendatum auswählen. Das lang erwartete Rentengesetzes (“the Bill”) wurde veröffentlicht. Wie zu erwarten, sind mehrere Klauseln und Zeitpläne für die Schaffung der Grundlagen für “kollektive Gelderwerbsleistungen” und Renten-Dashboards gewidmet. Die neuen Befugnisse von TPR, die es ermöglichen, “klarer, schneller und härter” zu sein, sind ebenfalls ein wichtiges Merkmal. Ihr Arbeitgeber kann für Sie eine Zusatzrente erwerben, jedoch nur pauschal. Wenn Sie aus gesundheitlichen Gründen, ein Jahr oder mehr nach dem Datum, an dem die Wahl zum Kauf der Zusatzrente war, in Rente gehen, wird der volle Kauf fällig. Technische Hinweise zu Rentenauszügen finden Sie im Rentensteuerhandbuch. Wenn Sie einem betrieblichen Altersversorgungssystem beitreten, sollten die Basisversorgungsinformationen innerhalb von 2 Monaten nach dem Beitritt automatisch bereitgestellt werden.

Wenn ihre Rente nach dem 6. April 2006 gezahlt wurde und Sie dem Mitglied eine Rente zahlen, müssen Sie diese Informationen mindestens einmal pro Steuerjahr angeben.  Wenn Sie eine zusätzliche Rente im Abschnitt 1995/2008 haben, können Sie zusätzlich bis zu 6.500 USD zusätzliche Rente im System 2015 erwerben.